Как зарабатывать на акциях?

30.06.2018 93

Лонг

Основной принцип заработка на акциях – это купить их подешевле и продать подороже. Собственно, этим и отличается позиция «лонг» от других способов. То есть, трейдер в данном случае открывает длинную позицию «лонг» (от английского long – «длинный») и далее ждет, когда акция вырастет в цене. Это может произойти, хоть через минуту, хоть через год или более после покупки. Практически невозможно угадать дальнейшее поведение акций, поэтому такая стратегия далеко не всегда срабатывает. В случае, если же акция выросла в цене, то трейдер продает ее и, соответственно, забирает себе разницу между покупкой и продажей.

Как показывает практика, покупать в «лонг» правильнее всего тогда, когда акции падают. То есть, если мы видим на графике, что курс акции резко снизился, то это на самом деле хороший знак – есть очень большая вероятно, что акции скоро вырастут и в таком случае трейдер может успешно заработать на разнице в цене. Акции ведь не растут без падений точно также, как и не бывает падений без периодического роста. Соответственно, на любых акциях можно заработать, если покупать их в нужный момент и продавать при малейшем росте (а он бывает у абсолютно всех акций). То есть, даже если акции падают в цене не первый год, все равно с них можно получать прибыль в периоды роста.

Когда человек долго «держит» акции с надеждой на вырост, про него могут говорить, например, что он «в длинной позиции» или, например, «он в лонгах». Еще таких трейдеров называют «быками», так как в случае выроста курс акций поднимается вверх по аналогии с тем, что бык поднимает рогами своими противника. Естественно, торговля на «лонгах» может длиться очень долго. К примеру, трейдер может запросто ожидать выроста не один месяц, а то и год. Исходя из этого, следует использовать и другие стратегии, которые за это время способны принести прибыль. При самом худшем сценарии вполне возможно, что акции, которые покупались «на вырост», так и не увеличат своей стоимости и трейдер останется в минусы или, в лучшем случае, лишь вернет свои деньги.

Шорт

Еще одним способов торговли является так называемый «шорт» – это работа с короткой позицией (от английского short – «короткий»). В этом случае трейдер берет акции у брокера взаймы и ждет до тех пор, пока они упадут в цене. Разницу, естественно, он забирает себе. То есть, допустим, изначально акция стоила 100 рублей – брокер взял ее «в кредит». Акция стала ниже в цене, например, упав до 90 рублей – брокер отдает уже только эту сумму, оставляя 10 рублей себе.

Чтобы было еще понятнее, можно изложить еще более доступный для понимания пример. Допустим, в январе курс доллара составлял 50 рублей и при этом один человек взял взаймы у другого 100 долларов. Получается, что в рублях долг на тот момент составлял 5000 рублей. Предположим, что через месяц доллар упал в цене до 30 рублей и, следовательно, долг стал составлять 3000 рублей. Выходит, что заемщик должен вернуть только эту сумму, а разницу в виде 2000 рублей он оставляет себе. Все то же самое происходит и в случае с акциями, если осуществляется торговля на коротких позициях. Акции падают – трейдер их продает и выходит в плюс. Только не стоит думать, что тут всегда можно заработать. Естественно, после покупки акции могут начать расти, и при этом они не всегда могут упасть ниже «закупочной» цены. Получается, что трейдер тут тоже серьезно рискует.

До тех пор, пока трейдер не продал такие акции, про него можно сказать, что он «в короткой позиции» или, например, «ходит в шортах». Еще про такой подход говорят «шортить» акции. Трейдеров данного типа на профессиональном языке называют «медведями», так как они как бы придавливают вниз курс акций (медведи, как известно, тоже пользуются таким приемом в борьбе с противником).

Надо заметить, что такие понятия, как «бык» и «медведь» известны в биржевой торговле очень давно. В частности, их скульптуры стоят рядом с Уолл-Стрит и возле Фракфуртской фондовой биржи. Еще в трейдинге существуют «зайцы» – так называют тех, кто совершает большое количество сделок в течение дня. «Овцы» – это обычно те, кто слишком поздно покупает акции, например, когда они уже вышли из трендов (то есть, трейдер постоянно опасается покупать акции и из-за этого не всегда получает прибыль). «Свиньи» – это трейдеры, которые не продают акции даже в случае роста и ждут еще более высоких результатов (в англоязычной культуре это животное ассоциируется с жадностью). Как видите, за время торговли на акциях сформировалась целая культура, которая имеет свои, порой непонятные обозначения и особенности. Это вовсе не значит, что от их знания зависят результаты трейдера или, если говорить точнее, инвестора. Зачастую бывает такое, что люди, вкладывающие деньги в акции, вообще не разбираются в особенностях этого рынка и, что важно, все равно получают свою прибыль при определенных обстоятельствах. Акции – это лишь инструмент, а вот как именно его использовать, уже личное дело каждого.

Дивиденды

Стабильным и гарантированным доходом по акциям можно назвать дивиденды. Многим компаниям выгодно давать такие бонусы своим акционерам, ведь это заметно стимулирует их к покупке ценных бумаг.

Надо заметить, что совсем необязательно долго держать те или иные акции, чтобы получить дивиденды. Достаточно купить их перед датой закрытия реестра и буквально через день их можно смело продавать. Свои дивиденды брокер получает примерно через месяц после указанной даты.

Приведем пример заработка на дивидендах. Допустим, Сбербанк объявил о закрытии реестра 25 июня, а о дате выплаты дивидендов сообщил, что это произойдет 26 июля. Получается, трейдеру можно купить акции Сбербанка 24 июня и, следовательно, он их может продать 26 июня – свои дивиденды он уже точно получит в указанный срок. Правда, не стоит сильно надеяться на дивиденды, особенно, если акции куплены на небольшую сумму. Зачастую средний доход по ним составляет буквально пять – шесть процентов. При этом акции в цене со временем запросто могут упасть. Зачастую они становятся дешевле сразу после закрытия реестра – это происходит так называемая «отсечка». То есть, даже дивиденды не всегда могут компенсировать падение рынка. Зачастую трейдерам приходится долго ждать, когда акции вновь вырастут в цене, чтобы хотя бы вернуть свои деньги, без учета дивидендов.

О дате закрытия реестра сообщается на официальных сайтах компаний и на интернет-страницах биржевых брокеров. Так что зарабатывать на дивидендах можно достаточно легко, только важно следить за всеми важными датами.

Опытные трейдеры обычно покупают акции сразу нескольких компаний и, следовательно, на протяжении долгого времени получают от них дивиденды. В тот момент, когда акции вырастают на приличную сумму, они их продают. Таким образом, трейдер зарабатывает и на дивидендах, и на росте курса акций. Естественно, акции можно успешно держать годами и на протяжении всего этого времени трейдер будет получать по ним дивиденды. Правда, далеко не все компании их выплачивают. По каким-то акциям их нет и никогда не было, а по каким-то, например, на собрании акционеров принимается решение о том, чтобы их не выплачивать – это делается, как правило, в случае серьезных убытков компании. Опять же, за этим можно следить по новостям конкретного предприятия. Сейчас на российском рынке дивиденды выплачивают, например, такие крупные компании, как «Газпром», Сбербанк, «Роснефть», «НЛМК». Естественно, дивиденды выплачиваются в разное время и, соответственно, при желании и возможности можно грамотно распределить свои акции и получать дивиденды постоянно.

Таким образом, заработок на дивидендах является вполне проверенным видом пассивного дохода. Купив акции один раз, трейдер может получать с них дивиденды до бесконечности. Единственное, что может помешать – это отмена дивидендов, но такое бывает крайне редко. По сути, большинство крупнейших российских компаний выплачивают своим акционерам их на протяжении многих лет.

Маржинальная торговля

Такой способ очень подходит тем, кто не располагает большим размером инвестиций. Суть здесь заключается в том, что брокер предоставляет своеобразный «кредит» под залог акций. Собственно, под такой заем берется процентная ставка. У большинства российских брокеров она колеблется на уровне пятнадцати – семнадцати процентов годовых. По-другому это также называется торговля с «плечом».

Заметим, что размер плеча у разных брокеров отличается. Например, он может составлять «1 к 3» или, допустим, «1 к 5». Предположим, у трейдера собственных денег 15 тысяч рублей. При торговле с плечом «1 к 3» он может купить акций на 45 тысяч рублей. То есть, 30 тысяч рублей в таком случае – это фактически заемные средства, за которые трейдер должен платить по процентной ставке. Допустим, последняя составляет в нашем примере 15%. Исходя из этого, можно сказать, что трейдеру за год использования «плеча» нужно будет заплатить 4500 рублей. Примечательно, что в течение торгового дня этот процент обычно не взимается. То есть, при активной торговле трейдер фактически ничего не платит и пользуется «плечом», словно своими деньгами. Покупая акции таким способом, можно получить гораздо большую прибыль, чем в случае со своими деньгами. Например, если трейдер взял «плечо» до 45000, а акции потом выросли на 5%, то он к своим 15000 рублей получит 2250 рублей прибыли. Если же он торговал бы только на свои, то в случае с пятипроцентным ростом прибыль бы составила только 750 рублей. Очевидно, что работа с «плечом» достаточно выгодна. Правда, и риски в таком случае существенно возрастают. Например, если акции упадут на 5% и трейдер решит продать их, то из своих денег он потеряет уже 15% или 2250 рублей, согласно нашему примеру. Грубо говоря, пользоваться деньгами брокера он может по своему усмотрению, но терять он будет уже только свои – таковы условия маржинальной торговли.

Еще одним минусом является то, что в случае сильного снижения стоимости акций, например, на 30%, брокер может принудительно закрыть позицию и продать акции. Естественно, разницу он всегда вычтет из личных денег трейдера. Чтобы этого не случилось, обычно на сайте брокеров указывается информация об обеспечении, которое должно быть у трейдера. То есть, во избежание принудительной продажи акций трейдеру лучше вносить постепенно свои деньги или хотя бы покупать акции не на все «плечо». То есть, если оно предлагается в виде «1 к 3», то лучше брать хотя бы «1 к 2», чтобы немного подстраховаться. Конечно, если «плечо» берется на все деньги, то открывать новые акции трейдер не сможет – для этого необходимо пополнить счет.

Безусловно, маржинальная торговля позволяет постепенно гасить задолженность и, конечно же, при должном стечении обстоятельств можно будет существенно выиграть. Собственно, многие трейдеры этим успешно пользуются, например, когда есть удачный момент для покупки акций и при этом нет нужной суммы денег для этого.

Естественно, такой подход выгоден не всегда. Как мы и сказали выше, средняя ставка по «плечу» составляет около 15% годовых и, следовательно, если акция за год вырастет всего на 10%, то трейдер в итоге останется в минусе. Исходя из этого, лучше не брать «плечо» на слишком долгий срок и, если ситуация не меняется, то лучше продавать акции, пусть даже с небольшим минусом. Лучше потерять небольшую сумму и сэкономить время, нежели столкнуться с более серьезными убытками и уйти в депрессию.

Также стоит знать и о том, что маржинальная торговля возможна не по всем акциям. Как правило, это крупные игроки рынка и в случае с Россией это, в частности, Сбербанк, Газпром и другие гиганты. Любопытно, что даже при покупке этих акций под «плечо» можно открывать позиции по другим акциям. То есть, ликвидные акции также могут выступать залогом в таком случае. Это вполне объяснимо, ведь большинство из них все-таки со временем растет, поэтому брокер вполне уверен, что они всегда будут успешно проданы. Это примерно, как в случае с хорошей машиной или квартирой, которые могут выступать в качестве залога для получения кредита. Если они действительно стоят своих денег и есть перспектива их успешной продажи, то и займ под такой залог может быть предоставлен достаточно большой.

Спекуляция или инвестирование?

Говоря о торговле акциями, можно сказать, что тут существует два основных пути – это спекуляции и инвестирование. В первом случае вложения краткосрочны и подразумевают продажу их в случае роста или падения цен (лонг или шорт соответственно). Второй же вариант подразумевает вложения на долгий срок, рассчитывая на больший рост и на получение дивидендов.

Теоретически, спекулянт от инвестора мало чем отличаются. Но в то же время, каждый из них видит выгоду по-своему. В частности, первый ориентируется именно на колебания курса, а второй – больше на перспективу, например, на ликвидность акций, размер дивидендов и капитализацию компании. Спекулянт ищет подходящий момент для покупки и продает, соответственно, в момент достижения нужной отметки. Инвестор же, в свою очередь, может спокойно смотреть на график роста и падения и при этом продолжать постоянно вкладывать свои деньги в одни и те же акции.

Спорить о том, какой конкретно тип торговли лучше, наверное, можно до бесконечности. И у того, и у другого есть свои плюсы. Сложно подсчитать и конкретную прибыль в том или ином случае. Многое зависит от размера инвестиций и времени, которым располагает трейдер. Имеет значение и риски, на которые он готов пойти ради прибыли.

Все-таки большинство акций не растет более, чем на 50 – 70% за год. В то же время, 1 – 2% в день – это стандартный размер дохода трейдера за день. Исходя из примерных показателей, можно уже предположить, сколько теоретически может получить трейдер с конкретным размером вложений. Если он не готов рисковать и не располагает временем для ежедневной торговли, то лучше, наверное, ориентироваться на долгосрочную перспективу и совершать сделки не чаще 1 – 2 раз в месяц. В то же время, если он имеет желание и возможность для спекуляции, то можно торговать акциями хоть каждую секунду. Это, к слову, позволит

Единственным советом тут может быть то, что лучше вкладывать именно ту сумму, которую не жалко будет потерять. Или, по крайней мере, вкладывать в акции не все свои деньги. Еще одним распространенным способом торговли является диверсификация, то есть, когда трейдер акции сразу нескольких компаний. В результате даже при существенном падении цены одних акций он все равно остается в плюсе за счет повышения стоимости других. Также не стоит забывать и о дивидендах, о которых мы подробно говорили выше. К тому же какие-то трейдеры являются, в основном инвесторами, но иногда, например, на один – два дня становятся спекулянтами из-за колебаний рынка.

Вероятность заработка на акциях

Таким образом, нужно уметь отслеживать все тенденции, чтобы всегда оставаться в плюсе и не терять больших денег. К слову, последнее вообще практически неизбежно для любого инвестора. Зачастую вопрос состоит в том, чтобы успеть быстро вернуть изначальные позиции и вновь приступить к извлечению прибыли. Даже самые опытные и успешные теряют свои деньги, поэтому тут нет и быть не может постоянной уверенности в завтрашнем дне.

Согласно статистике, действительно успешных трейдеров на рынке очень мало, буквально один процент из всего числа людей, вложивших свои деньги в акции. Это связано с постоянными изменениями на рынке и, как правило, с человеческим фактором. Далеко не каждому нравится смотреть, как его деньги буквально «тают» на глазах при снижении курса акций. Естественно, в таком случае трейдер хочет от них быстрее избавиться и в итоге теряет свои деньги.

Бывает, конечно же, и такое, что даже при самое расчетливой и относительно верной стратегии акции также начинают падать (или, например, расти, если трейдер их собирается «шортить». Причем, такое происходит порой на протяжении нескольких месяцев. В итоге человек остается в серьезном минусе. Из-за этого, собственно, теряется вера в такой заработок и исчезает желание инвестировать дальше.

Многие профессиональные трейдеры часто говорят о том, что торговля акциями чем-то похожа на игру в казино или, например, в игровые автоматы. Только в случае с акциями вероятность выигрыша больше, но в целом точно также можно проиграть свои деньги. Правда, для того, чтобы проиграть абсолютно все деньги, нужно еще постараться. Также, как и постараться проигрывать постоянно. То есть, даже при самых небольших навыках можно периодически выигрывать и получать прибыль. Наверное, в случае с акциями следует сохранять хладнокровность, расчетливость и не тратить все деньги на акции. По сути, любой успешный трейдер теоретически готов к потере денег и в этом нет ничего страшного. Будучи уверенным в своей стратегии и тщательно взвесив все плюсы и минусы, можно добиваться, пусть незначительных, но вполне стабильных результатов.

Не стоит бояться того, что акции со временем исчезнут, как средство заработка. На самом деле торговля на бирже актуальна не одну сотню лет, поэтому и платить свои деньги за акции можно вполне уверенно. По своей сути они очень похоже на обычную валюту, поэтому и заработок на них более чем вероятен. Печально, что в России заработок на акциях только набирает обороты, поэтому в нашей стране еще далеко не все люди знакомы с таким способом пассивного дохода. Вероятно, со временем ситуация изменится в лучшую сторону и, быть может, акций, на которых можно зарабатывать, станет еще больше.

Даже на фоне новомодных криптовалют акции не перестают терять своей актуальности. Стратегий торговли достаточно много, поэтому и получить определенный доход здесь может абсолютно любой трейдер. Учитывая все сказанное выше, можно с уверенностью сказать, что акции – это один из наиболее надежных и удобных инструментов для заработка.