Франшиза WMR-Деньги - микрокредитная организация

Информация о компании

WMR-Деньги — крупнейшая в РФ финансовая компания, которая была основана в 2006 году как всероссийская микрофинансовая сеть.

Миссия компании заключается в том, чтобы как можно больше людей получили возможность оформить микрозайм. С этой целью была разработана бизнес-система, которая позволяет каждому человеку взять заем недалеко от дома и максимально быстро.

На микрофинансовом рынке компания представлена командой профессионалов, которые способствуют повышению престижа отечественной отрасли займов, формированию здоровой конкуренции и цивилизованных отношений между участниками рынка.

Компания WMR-Деньги предлагает населению два формата займов:

• До 20 000 рублей за 20 минут
• От 100 000 до 1 000 000 рублей под залог недвижимости  

Бизнес-система работы компании совершенно уникальна и не имеет аналогов в России. Этот способ финансирования основан на опыте английских коллег и успешно адаптировался на рынке РФ благодаря ноу-хау, которое является интеллектуальной собственностью компании.

Франчайзинговое предложение было сформировано в 2013 году. С тех пор компания масштабировалась и на данный момент имеет более 32 собственных предприятия и более 160 партнерских. Сеть микрофинансовых подразделений WMR-Деньги активно развивается.

Описание франшизы

Главным отличием организации подразделений компании WMR-Деньги от офисов других МФО заключается в том, что они располагаются не только в стационарном офисе собственника, но и на территории уже существующей торговой точки. Эта особенность позволяет партнеру выбрать самую рентабельную точку расположения подразделения, а также свести к минимуму затраты на аренду помещения и зарплату сотруднику.

WMR-Деньги предлагает потенциальным партнерам организовать микрофинансовое подразделение, которое выдает конечному потребителю займы от 1 000 до 20 000 рублей под 2% в день. Финансирование происходит за счет средств партнера. Средства выдаются на срок до 2 недель с опцией пролонгации. Проценты гасятся еженедельно. Процесс оформления и выдачи занимает 30 минут:

• Подача заявки — 10 минут
• Проверка службой безопасности — 15 минут
• Выдача средств — 5 минут

Еще один вид займов, с которыми работает франчайзер — выдача от 100 000 до 1 000 000 рублей под залог недвижимости под 4% сроком до 1 года. Финансирование происходит за счет средств франчайзера. Партнер получает брокерское вознаграждение — 5-10% от суммы займа. Решение о выдаче занимает 1 день:

• Подача заявки — 30 минут
• Оценка залогового объекта — 1 день
• Подготовка документов и отправка почтой — 2-4 дня
• Подписание договора с клиентом — 11-22 дня
• Отправка договора почтой — 1-2 дня
• Перевод денег клиенту

Инвестиции в этот бизнес-проект составляют от 300 000 рублей, в том числе паушальная выплата в размере 150 000 рублей. Роялти составляют 7% от прибыли, которая формируется из пени, процентов и штрафов, выплачиваемых клиентами. Окупаемость вложений в среднем занимает 6 месяцев.

Регионы продаж

Подразделения компании WMR-Деньги расположены в Кемеровской области, Междуреченске, Абакане, Омске, Кызыле, Южно-Сахалинске, Благовещенске, Чите, Иркутске, Серове, Нефтекамске, Уфе, Набережных Челнах, Череповце, Орле, Брянске, Кургане.

Ряд филиалов находится в городах нижнего, среднего и верхнего Поволжья — Самаре, Саратове, Волгограде, Астрахани, Рязани, Нижнем Новгороде, Москве, Казани, Ульяновске.

Также компания WMR-Деньги сотрудничает с партнерами из Узбекистана.

Как происходит покупка

Покупка франшизы потенциальным партнером начинается с заполнения анкеты-заявки, после рассмотрения которой компания-франчайзер определяет подходящий статус. На следующем этапе происходит оплата паушального взноса и подписывается договор о приобретении франчайзингового пакета.

Срок запуска

Запуск бизнес-проекта от момента подписания договора между франчайзером и партнером состоит из нескольких этапов:

• Обучение
• Поиск и аренда помещения
• Изготовление рекламных материалов, в том числе вывесок
• Подключение к программе
• Прием первых заявок

Преимущества

• Готовый бизнес с высокой рентабельностью
• Высокая доходность
• Возможность выкупа эксклюзива на город
• Уникальные технологии
• Комплексная поддержка
• Инвестиции франчайзера в открытие новых точек
• Возможность пользоваться услугами лучших служб безопасности и коллекторов
• Гарантия возврата инвестиций в случае негативного хода работы

Функции эксклюзивного ПО WMR-Деньги

Программное обеспечение, которое получает каждый партнер компании, имеет целый набор необходимых для работы опций — от приема заявок в режиме онлайн до автоматической синхронизации с 1C 8.1.Бухгалтерией:

• Автоматический расчет и начисление пени, процентов и штрафов
• Формирование документов, в том числе договоров и графиков платежей
• Изменения в договоре
• Проверка заемщика на платежеспособность
• Мониторинг оплат заемщика
• Оповещение заемщика о предстоящем платеже
• Отчеты по работе с должниками
• Отчеты по портфелям — чистому и грязному
• Реестры заявок и договоров
• Работа с просроченными платежами и многое другое

Собственная агентская сеть

Партнеры компании WMR-Деньги получают возможность построить собственную агентскую сеть, которая будет приносить дополнительный доход. Франчайзи заключает пакет договоров с агентом, подбирает помещение, размещает информацию в местных СМИ, мотивирует и контролирует агента, пополняет оборотные средства, выплачивает агенту вознаграждение. 

Форматы и варианты франшизы, что входит в франчайзинговый пакет

Партнер компании WMR-Деньги предлагает потенциальным партнерам 3 варианта франшизы:

• Start-франчайзи — ориентирован на партнеров из небольших городов или с минимальными стартовыми вложениями. Этот вариант подразумевает открытие только 1 точки без права эксклюзивности на город. Стоимость — 150 000 рублей
• Standart-франчайзи — для партнеров, стремящихся к масштабированию своей сети. Франчайзи может открыть неограниченное число точек. Стоимость этого варианта франшизы — 200 000 рублей
• Vip-франчайзи — разработан для партнеров, планирующих покрыть весь регион. В этой франшизе предусмотрено право на эксклюзив. Стоимость в этом случае рассчитывается для каждого региона в индивидуальном порядке

Каждый формат франшизы включает пакет с готовой бизнес-технологией и полным набором инструментов для эффективной работы:

• Право пользования товарным знаком
• Уникальная технология — интеллектуальная собственность компании
• Бизнес-бук, разработанный на основе мирового опыта и адаптированный к российскому менталитету и законодательству — пособие для руководителей, образовательные видеокурсы, подробные инструкции, описание бизнес-процессов
• Брендбук — пакет электронных файлов для производства макета дизайна стойки, визитки, бланки письма, конверты, папки, бейджи, оформление документов, вывески и другое
• Постоянная помощь на каждом этапе работы, рекламная поддержка, продвижение по региону, аттестация сотрудников
• Установка и подключение уникального программного обеспечения — эксклюзивной платформы, которая полностью автоматизирует работу МФО. Техподдержка также входит в стоимость франчайзингового пакета
• СМС-оповещения о статусе заявки, напоминание об оплате и допущенной просрочке заемщику
• Гарантия выкупа грязного портфеля в случае чрезмерного уровня негативных показателей
• Возможность создания собственной агентской сети
• Инвестиции франчайзера в открытие новых точек партнера при условии чистой прибыли выше 200 000 рублей на протяжении более 3 месяцев

Помощь в открытии

На этапе подготовки запуска бизнес-проекта франчайзер помогает партнеру с выбором помещения и обеспечивает полным комплектом материалов, необходимых для эффективной работы. Также устанавливается уникальное программное обеспечение, которое автоматизирует все бизнес-процессы точки.

Обучение

Компания WMR-Деньги предоставляет партнерам обучающие видеокурсы, а также обеспечивает подробными инструкциями. Процесс обучения и работа сотрудников франчайзи контролируется посредством аттестаций.

Поддержка

Партнеры компании WMR-Деньги пользуются информационной и технической поддержкой франчайзера на каждом этапе своей деятельности под этим брендом — от получения набора информационных материалов до аттестации сотрудников и продвижения по региону. В распоряжении партнеров бренда WMR-Деньги квалифицированные специалисты маркетинговой и юридической службы, службы безопасности и IT-отдела.

Контроль

Франчайзер контролирует работу своего партнера с помощью кураторов отдела по работе с франчайзи. В свою очередь в цепочке Управляющая компания WMR-Деньги — WMR-франчайзи — WMR-агент партнер осуществляет контроль работы своего агента.

Привлечение клиентов

Компания WMR-Деньги применяет эксклюзивную технологию привлечения клиентов с помощью агентской сети. Партнер, создавший даже всего лишь одну точку выдачи займов в своем городе, имеет возможность обслуживать клиентов со всего города. Для этого нужно просто воспользоваться уникальной технологией компании WMR-Деньги и создать агентскую сеть пунктов приема заявок на микрозайм.

Транслировать свое предложение потенциальным клиентам можно через рекламу, расклеенную по городу. Процесс полностью автоматизирован, поэтому прием заявок осуществляется в онлайн-режиме.

Требования к франчайзи 

• Желание работать в области микрофинансирования
• Стартовый капитал
• Гарантия соответствия стандартам компании-франчайзера, готовность продвигать имидж компании WMR-Деньги и соответствовать его деловой репутации

Требования к помещению

Расположение точки WMR-Деньги — ключевой фактор успешности бизнеса. Франчайзер предъявляет следующие требования к помещению, в котором будет располагаться офис франчайзи:

• Высокий пешеходный трафик
• Скоростной интернет
• Необходимое оборудование — принтер и ноутбук
• Возможность разместить наружную рекламу

Формат точки может быть одним из трех: офис, павильон, стойка.

Бизнес-модель 

Для входа в бизнес требуется как минимум 300 000 рублей, в которые входит паушальный взнос, оборотные средства и расходы на оборудование. Практика работы микрофинансовых подразделений компании показывает, что в среднем срок окупаемости вложений составляет от 6 месяцев. С момента выхода на самоокупаемость доход составляет 250 000 в месяц.

При условии развития собственной агентской сети доход может быть существенно выше. Для этого франчайзер заключает договор с агентом — юридическим лицом или ИП, который владеет собственной торговой точкой. Агент при этом не несет никаких дополнительных затрат, но при этом получает возможность заработать дополнительно от 20 000 в месяц при том, что его сотрудник будет работать с заявками WMR-Деньги не более 25 в течение своего рабочего дня. На основе работы агентских точек была выведена статистика средних финансовых показателей работы 1 агента:

• Вложения в открытие 1 агента — 8 000 рублей
• Оборот агента в месяц — 240 000 рублей
• Доход агента в месяц — 90 000 рублей

Конкурентоспособность и развитие бизнеса

Микрозаймы — перспективный развивающийся бизнес, услуги которого активно востребованы у населения всей страны, особенно в периоды экономических кризисов.

Микрофинансовых организаций в России, которые работают по такой же схеме, как WMR-Деньги, не существует. Этот способ основан английскими финансистами и адаптирован к российским условиям. Ноу-хау является интеллектуальной собственностью компании WMR-Деньги, поэтому появление аналогичных организаций исключено. Компания активно развивает сеть своих подразделений и не планирует останавливаться на достигнутом.

Развитие франчайзерами собственной агентской сети привлекает клиентов со всего города и вытесняет конкурентов без лишних затрат на рекламу и другие необходимые маркетинговые стратегии укрепления на рынке.